Тем не менее, паевые инвестиционные фонды предлагают много преимуществ, которых нет в торговле акциями. Но наряду с этими взаимными фондами выгоды приносят и риски. Читайте дальше, чтобы узнать больше о различных видах взаимных фондов на рынке сегодня.
Паевые инвестиционные фонды - разные типологии
В зависимости от характера инвестиций каждый Паевой инвестиционный фонд может объявить тип инструмента, в который он будет инвестировать. Это делится далее на схемы фондов акций, диверсифицированных фондов, фондов с взыскательным капиталом, фондов денежного рынка, конкретных секторов, схем долговых фондов и индексных фондов.
В то время как долговые фонды или схемы также называются фондами доходов, диверсифицированные фонды или схемы называются сбалансированными фондами. Исходя из времени закрытия схемы, основы взаимных фондов также можно разделить на схемы открытого и закрытого типа. Там, где нет конкретной даты, когда схема будет закрыта, она является открытой. Таким образом, в то время как открытые фонды более либеральны в своем взгляде, закрытые фонды довольно ограничены!
На основе схем налогового стимулирования паевые инвестиционные фонды можно разделить на сберегательные, а не сберегательные фонды. Другая типология возможна на основе периодичности / времени выплат, таких как дивиденды. Категоризация выглядит следующим образом:
- Схемы фонда дивидендов
- Схемы реинвестирования
Важно то, что взаимные фонды работают на взаимную выгоду инвесторов и компаний. Схемы также могут быть в различных перестановках и комбинациях. Например, акционерное финансирование является открытым и может иметь план выплаты дивидендов.
Посмотрите, прежде чем ваш скачок является подходящей пословицей для рынков взаимных фондов. Прежде чем инвестировать, необходимо четко понимать природу схемы и выбирать ее в зависимости от риска и периодичности дивидендов от схемы.
Рекомендуемые курсы
- Корпоративные финансы Онлайн обучение
- Сертификационный курс по оценке стоимости акций
- Программа по срочному рынку
- Курс обучения МСФО
Паевые инвестиционные фонды: различные типы
Индексные фонды - это те взаимные фонды, которые инвестируют в портфель ценных бумаг, представляющих весь конкретный рынок или его часть. Примером может служить весь фондовый рынок или только его часть, например, международные акции или небольшие фирмы. Фонды могут быть созданы, чтобы дублировать работу их соответствующего рынка. Индексные фонды отслеживают рыночные индексы. Эти средства доступны по цене и просты в обслуживании. Например, индексный фонд NSE будет стремиться обеспечить такой же доход, что и индекс NSE.
Активно управляемые фонды - это те, которыми активно управляют профессионалы или управляющие портфелями, которые выбирают акции, которые соответствуют инвестиционным стратегиям. Что касается индекса рынка, то цель таких фондов - превзойти его. Например, вместо того, чтобы отслеживать индекс NSE, активные фондовые менеджеры в Индии будут пытаться превзойти индекс. Инвесторы должны платить менеджерам за их работу, и менеджеры взаимных фондов должны перехитрить индекс.
Фонды жизненного цикла или целевой даты - это те, которые инвестируют в смесь акций и облигаций. В основном это взаимные фонды, которые состоят из инвестиций в другие фонды. Распределение фонда на его инвестиции меняется в течение определенного периода времени. С возрастом инвестор не только становится старше, но и соотношение денег, выделяемых на акции по сравнению с облигациями, становится консервативным. Это действительно хорошо работает, если у вас есть менеджер портфеля, чтобы контролировать средства.
Фонды образа жизни - это те, которые включают в себя сочетание фондов акций и облигаций, которые не меняются со временем. Фонды образа жизни могут быть умеренными, агрессивными или консервативными.
Налоговые фонды - это взаимные фонды, которые стремятся сохранить налогооблагаемую прибыль от прироста капитала, а также другие распределения среди держателей средств до минимального процента.
Сбалансированные фонды - это те, которые инвестируют в комбинацию акций и облигаций. Эти фонды имеют консервативный состав около 60% в акциях, а оставшиеся облигации обычно предварительно сокращаются. Сбалансированные фонды представляют собой комбинацию фондов роста и доходов. Они обеспечивают текущий доход и дальнейший рост в дальнейшем. Такие взаимные фонды имеют низкую или умеренную стабильность. Достигнув ровного киля, они обещают умеренную доходность взаимных фондов, хотя инвестор действительно испытывает некоторый риск.
Фонды дохода - те взаимные фонды, которые вкладывают капитал в ценные бумаги с фиксированным доходом, таким образом принося регулярный доход. Хотя это стабильный вариант, он не без рисков. Процентные ставки доходных фондов чувствительны в определенной степени.
Открыть или закрыть: множество опций
Закрытый фонд имеет фиксированные акции, которые находятся в обращении и работают в течение фиксированного периода времени около десяти лет. Такие средства открыты только в течение ограниченного времени и торгуются на бирже с указанным периодом погашения. Открытые фонды доступны для подписки в течение всего года. В отличие от закрытых фондов, они не котируются на бирже. Это открытые фонды, потому что инвесторы имеют возможность покупать или продавать свои инвестиции в любой момент времени.
Открытие мира возможностей: различные открытые фонды
Схемы долга / дохода - это схемы, в которых значительная часть инвестируемого фонда направляется через долговые обязательства, государственные ценные бумаги и долговые инструменты. Прирост капитала является низким по сравнению с акционерными взаимными фондами. Существует низкий риск, связанный с этим типом взаимного фонда, но также есть низкая доходность.
Схемы взаимных фондов денежного рынка нацелены на сохранение капитала, благодаря чему прибыль будет достигнута, поскольку процентные ставки выше по этим типам фондов по сравнению с банковскими депозитами. Эти средства представляют меньший риск и являются высоколиквидными. Эти фонды идеально подходят для инвесторов, которые хотят краткосрочные инструменты в ожидании лучших вариантов. Разумные доходы - это USP этих средств.
Фонды акций или роста являются популярным взаимным фондом среди тех, кто является розничными инвесторами. Это может быть инвестицией с высоким риском в краткосрочной перспективе, но более чем компенсировать это в долгосрочной перспективе. Для долгосрочных выгод это лучший открытый фонд.
Индексные схемы следуют пассивным инвестиционным стратегиям и эталонным индексам, таким как Sensex и Nifty. Другим типом открытых фондов являются отраслевые фонды, инвестируемые в конкретные сектора, такие как ИТ, фармацевтика или сегменты рынка капитала, такие как малые, средние и крупные капиталы. Риски высоки, но доходность тоже.
Другим типом открытых схем являются налоговые сбережения, которые предлагают долгосрочные возможности и налоговые льготы. Они называются схемами сбережений, связанных с акциями, и имеют трехлетнюю блокировку.
Сбалансированные фонды - это тип открытых фондов, которые регулярно растут и получают прибыль и идеально подходят для инвесторов, которые осторожны, но рискуют.
Безопасное закрытие инвестиционного разрыва: закрытые схемы взаимных фондов
Закрытые взаимные фонды - это те, которые имеют оговоренный срок погашения, и инвесторы могут инвестировать в течение периода действия предложения нового фонда только в течение ограниченного периода времени. Это взаимные защитные фонды, которые инвестируют и защищают капитал одновременно. Закрытый взаимный фонд - защита капитала. В этом типе фонда основная сумма защищена, в то время как разумная прибыль доставлена. Инвестирование в высококачественные ценные бумаги с фиксированным доходом и ограниченным доступом к акциям является еще одной особенностью этого взаимного фонда.
Планы с фиксированным сроком погашения или FMP - это схемы взаимных фондов в течение определенного срока погашения. Схемы включают долговые инструменты, которые погашаются в соответствии с определенным периодом времени и приносят процентный компонент по ценным бумагам в портфеле. Компонент интереса упоминается как купоны. Планы с фиксированным сроком погашения пассивно управляются, а расходы, понесенные по этой схеме, ниже, чем у схем с активным управлением.
Интервальные паевые фонды: лучшее из обоих миров
Работая в комбинации открытых и закрытых схем, они дают инвесторам возможность торговать единицами с заданными интервалами.
Управление взаимным фондом: активное против пассивного различия
Активно управляемые фонды означают, что менеджер портфеля предпринимает активные попытки превзойти рыночные или торговые показатели. Пассивное управление включает холдинги, в которых ценные бумаги предназначены для измерения и тиражирования показателей взаимных фондов контрольных показателей.
Один из видов: специализированные фонды
Эти средства связаны с определенными мандатами, такими как социальные причины, товары, недвижимость и так далее. Примером такого взаимного фонда является социальное или этическое инвестирование, когда фонд инвестирует в компании взаимных фондов, которые продвигают вопросы охраны окружающей среды, защиты прав человека и интеграции, избегая при этом оборонную, военную, игорную или алкогольную промышленность.
Фонды фондов: большая картина
Эти фонды инвестируют в другие фонды и похожи на сбалансированные фонды. У них более высокий MER по сравнению с отдельными взаимными фондами.
Философия инвестирования: много подходов
Управляющие портфелем следуют различным принципам инвестирования и стилям инвестирования для достижения инвестиционных целей фонда. Фонды с различными стилями инвестирования позволяют диверсифицировать инвестиции за пределы типа инвестиций и являются хорошим средством снижения риска.
- Нисходящий подход: этот подход к инвестированию рассматривает общую экономическую картину и инвестирует в конкретные компании, которые, по-видимому, будут работать хорошо в долгосрочной перспективе.
- Подход «снизу вверх»: это фокусируется на выборе конкретных компаний, которые работают хорошо, независимо от состояния отрасли и / или экономики.
- За сочетанием этих двух обычно следуют управляющие портфелем, контролирующие глобальный портфель.
- Технический анализ - это еще один стиль инвестирования, который опирается на прошлые рыночные данные для определения направления инвестиционных цен.
Вокруг света: взаимные фонды по регионам
Глобальные или международные фонды - это те, в которые инвестор инвестирует в любую точку мира. Преимуществом этих фондов является то, что они являются частью хорошо сбалансированного портфеля, который снижает риски за счет диверсификации, в то же время неся страновые и политические риски.
Отраслевые фонды предназначены для конкретных секторов экономики, включая здравоохранение, финансы и биотехнологии. Это схема взаимного фонда, которая чрезвычайно рискованна и, следовательно, чрезвычайно прибыльна.
Региональные фонды ориентированы на определенные части мира, такие как определенный регион или нация. Эти акции взаимных фондов облегчают инвестиции в зарубежные страны, но вы должны быть готовы к большому проценту убытков. Это потому, что местные факторы, как правило, очень влияют на решение судьбы таких взаимных фондов. От политического лидерства до экономического статуса, динамика региона влияет на взаимный фонд и полученные от него деньги.
Вывод
Роб Чернов сказал, что лучшая часть о взаимных фондах - то, что они предлагают безопасность и диверсификацию, но они не обязательно предлагают диверсификацию или безопасность.
Многие аналитики говорили о том, как паевые инвестиционные фонды подвержены рискам, и документ о предложении является важным фактором. Паевые инвестиционные фонды имеют компромисс между риском и вознаграждением, при котором чем выше риск, тем больше вознаграждение.
Единственный трюк - минимизация риска и максимизация прибыли. Но подвох в том, что вознаграждение возможно только там, где есть риск. Паевые инвестиционные фонды - это форма инвестиций, которая столь же рискованна, как и торговля фьючерсами … единственное отличие состоит в том, что вы доверяете капитал управляющему портфелем, который является опытным профессионалом в получении вознаграждений без риска. Выбор правильного взаимного фонда и способ инвестирования во взаимные фонды могут иметь немедленные и долгосрочные финансовые последствия. Наличные деньги - это факт, а прибыль - это мнение. Паевые инвестиционные фонды подтверждают это мнение.
Рекомендуемая статья
Вот несколько статей, которые помогут вам получить более подробную информацию о взаимном фонде, так что просто перейдите по ссылке
- 10 важных функций торговли каждый должен использовать
- Взаимный фонд против различий биржевого фонда
- Финансовое образование - ваша лучшая инвестиция
- Руководство клиента по финансовому планированию
- Торговля фьючерсами