Разница между инвестициями и спекуляцией
Термины «инвестиции против спекуляций» обычно используются как синонимы из-за определенных преобладающих особенностей, но для их дифференциации существует разграничительная линия.
Что такое инвестиции?
- Инвестиции включают в себя выделение денег на покупку продукта, который обычно считается активом, который, как ожидается, будет приносить регулярный доход или повышать стоимость в будущем. Инвестиции могут быть чем-либо, что связано с вложением человеком денег или ресурсов, которые могут принести большую прибыль в будущем.
- Это может включать покупку акций, облигаций или взаимных фондов, недвижимости или любого всемирно признанного и торгуемого товара. Промышленное производство товаров или создание конечных потребляемых продуктов также требует инвестиций. Ферме манго потребуется время, деньги и усилия для того, чтобы каждый сезон производить достаточное количество здорового манго, чтобы получать прибыль.
- Автомобилестроительная компания должна, среди прочего, покупать и, следовательно, вкладывать средства в покупку тормозных колодок и чехлов на сиденья, а также поршней двигателя, чтобы, наконец, получить полностью функциональный автомобиль, который будет продаваться на рынке с целью получения прибыли. В конечном итоге инвестиции сводятся к предыдущим инвестициям и их доходам, что приводит к экономическому прогрессу и росту ВВП страны.
- Инвестиции являются важным аспектом финансового планирования, чтобы гарантировать, что деньги, заработанные с использованием времени и усилий, также работают на людей, одновременно увеличивая общий объем благосостояния. Деньги, бездействующие дома или на банковских сберегательных счетах, могут не принести достаточной прибыли, чтобы обеспечить финансовую стабильность в будущем.
- Большинство развитых стран даже не предлагают никаких процентных платежей за хранение денег на сберегательных счетах, и это приводит к снижению стоимости ваших денег, поскольку годовая инфляция приводит к росту цен на продукцию.
Что такое спекуляция?
- Спекуляция означает торговлю активом или товаром, основанную на догадке или подсказке, для получения прибыли от краткосрочных изменений цен. Спекуляция обычно включает в себя позиции по крайне ликвидным активам. Спекуляция и инвестиции могут быть сделаны на одном и том же активе, по разным причинам людьми с разными мнениями.
- Спекуляция включает в себя очень высокий уровень риска, и спекулянты либо имеют внутреннюю информацию (которая считается незаконной), делают ставку на совершенно не связанное с этим явление, влияющее на актив, либо люди с противоположными взглядами. Спекулянты не удосуживаются взглянуть на фундаментальную ценность актива, а вместо этого играют на высокой вероятности и резких реакциях на рынке.
- Например, во время недавнего фиаско Yes Bank, в котором участвовал промоутер банка, акции упали со своих максимумов 400+ в августе 2018 года до диапазона 170-180 в декабре 2018 года. Спекулянты полагали, что проблема не была понятна даже всем на рынке и люди только начали продавать свои акции из-за слухов и неполной информации. Такие спекулянты будут покупать акции на новых минимумах 170-180 и, в конечном счете, вырастут, когда они пересекут 280 в апреле 2019 года.
- Многие думают, что спекуляция эквивалентна азартной игре, но это не так. На самом деле спекуляция - это люди, которые пытаются заработать деньги в краткосрочной перспективе, и, следовательно, будучи активными каждую секунду, рынки функционируют.
- Эти спекулянты обеспечивают рынок крайне необходимой ликвидностью. Эта ликвидность помогает всем участникам рынка удерживать цены на адекватном уровне на рынке, тем самым отговаривая крупные корпорации эксплуатировать мелких розничных инвесторов.
Сравнение инвестиций и спекуляций лицом к лицу (инфографика)
Ниже приведены 6 основных отличий между инвестициями и спекуляциями:
Ключевые различия между инвестициями и спекуляцией
Теперь мы рассмотрим ключевые основные дифференцирующие факторы, которые помогают нам определить, является ли наше решение инвестиционным решением или спекуляцией:
- Инвестиция - это покупка актива или ценной бумаги с целью получения стабильной и ожидаемой доходности по отношению к инвестированной основной сумме. С другой стороны, спекуляция предполагает занятие рискованных позиций на рынке, обычно против рынка, и ожидание получения существенной прибыли.
- Инвестиции - это долгосрочные решения, охватывающие от 2 до 20 лет в случае акций или взаимных фондов, и даже в течение почти 50 лет, если рассматривать инвестиции в недвижимость, резервный фонд и страхование жизни. Предположения совершенно противоположны, они охватывают очень короткое время, обычно от нескольких дней до нескольких месяцев, и сильно зависят от определенных событий макроуровня.
- Размер риска в случае инвестиций уже низкий или умеренный и уменьшается до нуля из-за продолжительности периода владения. Спекуляция фокусируется на значительной прибыли за короткий период времени, и, следовательно, уровни риска одинаково соразмерны и высоки.
- Инвестор будет использовать свои собственные средства, и поэтому подход в случае инвестиций является осторожным и консервативным. С другой стороны, высокий уровень рисков, связанных со спекуляцией, имеет тенденцию зависеть от заемных средств, привлекая кредиторов привлекательной доходностью.
- Инвестиции, как правило, зависят от получения прибыли путем увеличения стоимости актива или от регулярных дивидендов или доходов от аренды в течение длительного периода времени. Спекуляция, как правило, зависит от использования информационных пробелов или неэффективности спроса и предложения на рынке.
Сравнение таблицы инвестиций и спекуляций
Давайте обсудим основные различия между инвестициями и спекуляциями:
| инвестиции | спекуляция |
| 1. Инвестиция - это покупка актива или ценной бумаги с целью получения стабильной и ожидаемой доходности. | 1. Спекуляция предполагает занятие рискованных позиций на рынке, обычно против рынка, и ожидание получения существенной прибыли |
| 2. Сроки инвестирования носят долгосрочный характер | 2. Спекуляция носит краткосрочный характер |
| 3. Характер рисков, связанных с инвестициями, варьируется от крайне низкого до умеренного | 3. Спекуляция предполагает высокий или очень высокий уровень риска |
| 4. Инвесторы обычно используют свои собственные средства для инвестиций | 4. Спекулянты склонны использовать много рычагов, и, следовательно, использовать заемные средства |
| 5. Инвестиции являются прерогативой осторожных и консервативных инвесторов | 5. Спекулянты, как правило, небрежны и чрезвычайно агрессивны в своих позициях. |
| 6. Инвестиции включают в себя глубокое изучение основ и рыночной экономики, связанных с конкретной акцией, товаром или активом. | 6. Спекуляция включает в себя технический анализ и гораздо больше основывается на поведенческом анализе и индивидуальных мнениях |
Вывод
Инвестиции - это более безопасный и надежный подход к созданию материальных благ для людей всех классов.
Спекуляция - это рискованный подход к экспоненциальному наращиванию богатства или его эрозии, который обычно используют люди с высоким уровнем дохода и их трейдеры, когда человек использует только небольшую часть своего общего богатства для этих спекулятивных транзакций и полной потери. никоим образом не повлияет на финансовое состояние этого человека.
Рекомендуемые статьи
Это было руководство по инвестициям против спекуляций. Здесь мы обсудили ключевые отличия между инвестициями и спекуляцией с помощью инфографики и сравнительной таблицы. Вы также можете просмотреть наши другие предлагаемые статьи, чтобы узнать больше -
- Образцы Диаграммы Фондового рынка
- Прибыль против дохода
- Карьера в инвестиционном банке
- Инвестиции против сбережений