Формула коэффициента кредитного плеча (Содержание)
- Формула коэффициента кредитного плеча
- Примеры формулы коэффициента кредитного плеча (с шаблоном Excel)
- Калькулятор формулы отношения плеча
Формула коэффициента кредитного плеча
Коэффициент левереджа можно определить как отношение общего долга к общему капиталу любой фирмы, чтобы понять уровень долга, понесенного любой фирмой или организацией.
Формула коэффициента кредитного плеча может быть выражена как:
Leverage Ratio = Total Debt / Total Equity
Примеры формулы коэффициента кредитного плеча (с шаблоном Excel)
Теперь давайте посмотрим на пример, чтобы лучше понять формулу коэффициента кредитного плеча.
Вы можете скачать это Плечо? Шаблон Формула Excel здесь - Плечо? Шаблон Формула ExcelФормула коэффициента кредитного плеча - пример № 1
Давайте рассмотрим пример компании X, чей общий долг составляет 200000 долларов, а общий капитал - 300000 долларов. Рассчитайте коэффициент кредитного плеча компании.
Решение:
Мы можем рассчитать коэффициент кредитного плеча, используя формулу ниже
Коэффициент кредитного плеча = общий долг / общий капитал
- Коэффициент кредитного плеча = 2 000 000 долларов США / 3 000 000 долларов США
- Коэффициент кредитного плеча = 0, 67
Формула коэффициента кредитного плеча - пример № 2
Давайте возьмем пример компании Reliance, чей общий акционерный капитал составляет 3, 14, 632 рупий, долгосрочный долг - 81, 596 рупий, а краткосрочный - 15, 239 рупий. Рассчитайте коэффициент кредитного плеча компании Reliance.
Решение:
Следовательно, у нас нет общего долга, поэтому сначала мы выясним общий долг
Мы можем рассчитать общий долг, используя формулу ниже
Общий долг = Долгосрочный + Краткосрочный
- Общая задолженность = 81 596 рупий + 15 239 рупий
- Общая задолженность = 96 835 рупий
Следовательно, теперь мы узнаем коэффициент кредитного плеча.
Мы можем рассчитать коэффициент кредитного плеча, используя формулу ниже
Коэффициент кредитного плеча = общий долг / общий капитал
- Коэффициент кредитного плеча = 96 835 рупий / 3, 14 632 рупий
- Коэффициент кредитного плеча = 0, 31
Формула коэффициента кредитного плеча - пример № 3
Давайте рассмотрим пример компании Tata Steel, чей общий акционерный капитал составляет 61 514 рупий, долгосрочный долг - 24 568 рупий, а краткосрочный - 670 рупий. Рассчитайте коэффициент кредитного плеча компании Tata Steel.
Решение:
Следовательно, у нас нет общего долга, поэтому сначала мы выясним общий долг.
Мы можем рассчитать общий долг, используя формулу ниже
Общий долг = Долгосрочный + Краткосрочный
- Общая задолженность = 24 568 рупий + 670 рупий
- Общая задолженность = 25 238 рупий
Отсюда теперь выясним коэффициент кредитного плеча.
Мы можем рассчитать коэффициент кредитного плеча, используя формулу ниже
Коэффициент кредитного плеча = общий долг / общий капитал
- Коэффициент кредитного плеча = 25 238 рупий / 61 514 рупий
- Коэффициент кредитного плеча = 0, 41
Следовательно, коэффициент кредитного плеча равен 0, 41.
Объяснение формулы коэффициента кредитного плеча
Коэффициент левереджа можно определить как отношение общего долга к общему капиталу любой фирмы, чтобы понять уровень долга, понесенного любой фирмой или организацией. Долг является важным компонентом для любой фирмы, поскольку он значительно дешевле других форм денег и, следовательно, увеличивает прибыль. С другой стороны, компания с более высокой долей заемных средств может столкнуться с проблемами в случае спада в бизнесе компании. Таким образом, кредитное плечо может принести выгоду, если используется правильно, или создать риск для компании, если не используется должным образом.
Существуют различные виды коэффициентов кредитного плеча. Некоторые из них включают долг / капитал, долг / EBIDTA, долг / активы или долг к общему капиталу. Долг / Собственный капитал является общей мерой, используемой инвесторами. Существуют различные способы создания кредитного плеча для компании:
- Компания может взять на себя долги, чтобы приобрести такие активы, как недвижимость, оборудование или оборудование.
- Компания заимствует долг для своих краткосрочных требований, таких как запасы, ликвидность и т. Д.
- Компания может заимствовать средства для финансирования приобретения другой компании.
- Выкуп заемных средств осуществляется частной инвестиционной фирмой.
- Физическое лицо может брать кредиты для финансирования своей покупки дома.
- Инвесторы на фондовых рынках могут брать кредиты для добавления акций в свой портфель.
Увеличение кредитного плеча может увеличить прибыль для отдельного человека или компании. Но это также идет с предупреждением о дополнительном риске. Если денежные потоки не поддерживаются, существует вероятность того, что компания или частное лицо не выполнит своих обязательств по своим платежам. Следовательно, уровень кредитного плеча должен быть определен с умом.
Релевантность и использование формулы коэффициента кредитного плеча
Коэффициент левереджа является показателем неотъемлемого риска компании. Когда коэффициент задолженности очень высок по сравнению с аналогами, это указывает на то, что фирма несет значительное бремя, поскольку выплаты основной суммы и процентов будут блокировать денежные потоки компании. Эти денежные потоки могли быть использованы для статьи капитальных затрат или для других важных способов развития компании. Кроме того, возможны обстоятельства, если денежные потоки не достаточно велики для поддержки платежей по долгам, тогда компании может потребоваться дефолт. И наоборот, если уровень долга в любой компании низкий, это означает, что выплаты по долгам не составляют большую часть денежных потоков компании, поэтому они не чувствительны к внешним обстоятельствам, таким как изменения в бизнесе. Но это также указывает на то, что компания имеет возможность повысить уровень своего долга, потому что долг дешевле, чем другие формы денег. Каждая компания должна найти свой оптимальный уровень долга, который она может поддерживать.
Но не существует оптимального уровня долга для какой-либо конкретной компании. Коэффициенты левереджа следует сравнивать с компаниями, работающими в аналогичной отрасли. Например, металлургические компании обычно имеют более высокий уровень задолженности, чем другие отрасли. Следовательно, если посмотреть на уровень задолженности любой металлургической компании, его следует сравнивать только с аналогами. Если уровень долга выше, чем у аналогичных компаний, это может быть причиной для беспокойства. Как инвесторы, так и кредиторы какой-либо конкретной фирмы предпочитают более низкие уровни левереджа, поскольку это гарантирует защиту их интересов в случае падения бизнеса компании или даже во время дефолта или ликвидации. Это одна из причин, по которой более высокие коэффициенты левереджа могут помешать любой фирме или компании привлечь дополнительный капитал.
Калькулятор формулы отношения плеча
Вы можете использовать следующий калькулятор формулы кредитного плеча
| Общая задолженность | |
| Общий капитал | |
| Формула коэффициента кредитного плеча | |
| Формула коэффициента кредитного плеча | знак равно |
|
|
Вывод
Коэффициент левереджа - это отношение общего долга к собственному капиталу для любой фирмы или компании. Преимущество кредитного плеча заключается в умножении прибыли, но это также означает, что компания принимает на себя дополнительный риск, и если денежные потоки не поддерживают, то компания может не выплачивать свои платежи. Кредитное плечо любой компании должно сравниваться с уровнями кредитного плеча ее коллег, чтобы выяснить, является ли уровень выше или ниже. Это нельзя сравнить с компаниями, работающими в других отраслях.
Рекомендуемые статьи
Это руководство по формуле коэффициента кредитного плеча. Здесь мы обсудим, как рассчитать коэффициент кредитного плеча вместе с практическими примерами. Мы также предоставляем вам Калькулятор коэффициента кредитоспособности с загружаемым шаблоном Excel. Вы также можете посмотреть следующие статьи, чтобы узнать больше -
- Формула чистого дохода
- Примеры Bid-Ask Spread
- Руководство по формуле срока окупаемости
- Формула соотношения долга к доходу