Важность стратегии распределения активов и выбор безопасности

Распределение активов и выбор безопасности -

Диверсификация является ключом к успешному инвестированию. Распределение инвестиций между различными классами активов помогает минимизировать риски и увеличить прибыль. Если вы думаете об этом с точки зрения разделения вашего инвестиционного портфеля по многочисленным классам активов, вы только что использовали стратегию распределения активов. Разделение инвестиционного портфеля по классам активов, таким как облигации, акции и ценные бумаги денежного рынка, может помочь увеличить прибыль, а правильное сочетание активов поможет вам сохранить его.

Распределение активов: размещение яиц в более чем одной корзине

В распределении активов есть три основных варианта, а именно облигации, акции и денежные средства. Внутри этих классов идут подклассы или другие категории.

Распределение активов: много вариантов, богатые дивиденды

Например, акции делятся на крупные, средние и малые капиталы, представляющие акции, выпущенные компаниями с различной рыночной капитализацией. С другой стороны, если вы думаете о иностранных компаниях и активах, выпущенных ими на бирже, это международные ценные бумаги.

В то время как акции помогают вам диверсифицировать свою страну, международные ценные бумаги позволяют инвесторам выходить за пределы своей страны. Обратная сторона? Всегда существует риск, что страна может не выполнить свои финансовые обязательства.

Если риск высок, вознаграждение еще выше. Это относится и к торговле ценными бумагами на развивающихся рынках, которые представляют собой ценные бумаги, выпущенные на финансовых рынках развивающихся стран.

Но за каждую награду риск не уменьшается. Такие факторы, как меньшая ликвидность, высокий страновой риск и возможность чумы из-за отсутствия политической безопасности, торгуют такими ценными бумагами.

Если безопасность - это то, что вы ищете, распределение активов должно быть ориентировано на ценные бумаги с фиксированным доходом. Это класс активов с фиксированным доходом, включающий долговые ценные бумаги, которые приносят фиксированный процент и возврат основной суммы.

Менее волатильные, чем акции, из-за стабильного и стабильного дохода, который они предоставляют, ценные бумаги с фиксированным доходом ведут к финансовой нестабильности только тогда, когда существует риск дефолта. Примеры ценных бумаг с фиксированным доходом включают государственные облигации.

Ценные бумаги денежного рынка - это долговые ценные бумаги со сроком погашения менее одного года. Они могут получить меньшую прибыль, но имеют высокую ликвидность. Эти типы счетов также включают казначейские обязательства Tor.

Инвестиционные фонды недвижимости - еще один класс активов. Они отличаются от акций тем, что базовый актив вращается вокруг пула свойств и / или закладных, а не частичной собственности компании.

Распределение активов: золотое правило

Максимизация прибыли и минимизация риска - вот главное правило. Распределение активов должно работать для снижения риска и увеличения прибыли. Риски и возможности некоторых популярных классов активов оцениваются ниже:

Хотя акции имеют самую высокую доходность, они также несут максимальный риск. ГКО имеют самый низкий риск, поскольку они поддерживаются правительствами, но также обеспечивают низкую потенциальную доходность.

Высокая устойчивость к риску и более длительный временной интервал для получения прибыли - это то, что предсказывает, на какой стороне компромисса между риском и доходностью вы окажетесь. Всегда помните, что потенциальная доходность растет с увеличением риска.

Диверсификация - это выход. Почему? Просто потому, что разные классы активов имеют разные риски и рыночные колебания. Эффективная стратегия распределения активов служит защитой от распиловки ценностей, наблюдаемых в одном классе ценных бумаг.

Чтобы стать инвестором мирового уровня, вы должны отказаться от инвестиций старой школы и перейти к диверсификации. Это включает в себя поддержание равномерного киля, при котором часть вашего портфеля может находиться в неспокойных водах, учитывая высокую волатильность, но другой компонент устойчив, как может быть.

По этой причине распределение активов и последующая диверсификация являются ключом к устойчивому успеху на рынках.

Каждый класс активов имеет различные уровни доходности и риска. Как вы получаете максимально сбалансированный портфель? Факторы, которые следует учитывать:

Риск-толерантность : способность нести убытки и терпеть риски
Инвестиционные цели : рост в сравнении со стабильностью или быстрый возврат в сравнении с устойчивым доходом
Временной горизонт : может варьироваться от длинного до среднего и короткого
Доступный капитал : Вы можете управлять автомобилем только в зависимости от того, сколько у вас топлива. Доступный капитал служит двигателем для роста с помощью различных инвестиционных инструментов.

Варианты с высоким риском, высокой доходностью: для этого инвесторам необходим длительный период времени и большие суммы для инвестирования.

Низкий риск, низкое распределение прибыли: они идеально подходят для инвесторов, работающих в более короткие сроки и с меньшими суммами

Портфели ранжируются на основе того, насколько они консервативны или агрессивны, так как имеют высокий или низкий риск.

Сохраняя капитал: консервативный портфель

Этот тип портфеля выделяет значительный процент от общего портфеля для ценных бумаг с низким уровнем риска. Это включает в себя ГКО, государственные облигации и ценные бумаги с фиксированным доходом.

Этот тип портфеля также называют «портфелями сохранения капитала». Цель состоит не в том, чтобы переломить тенденцию, а поддержать ее.

Игра с риском: умеренно консервативный портфель

С этим типом портфеля сохранение капитала в сочетании с повышенным аппетитом к риску, поэтому ценные бумаги с высокими дивидендами и купонные выплаты, безусловно, на столе. Стратегия, связанная с этим портфелем, - «текущий доход»

Балансировка риска: умеренно агрессивный портфель

Это называется «сбалансированным портфелем», поскольку равное количество денег вкладывается в акции и ценные бумаги с фиксированным доходом, чтобы получить максимальный доход и рост. Это несет более высокий уровень риска и для инвесторов с более длительным периодом времени.

Как извлечь выгоду из риска: агрессивный портфель

Это относится к портфелю, где инвестиции в акции выше, чем фиксированный доход. Инвесторы с очень долгим временным горизонтом выбирают этот подход, поскольку значимой целью является долгосрочный рост капитала. Вот почему агрессивный портфель следует «стратегии роста капитала».

Обналичивание на риск: очень агрессивный портфель

Это полностью состоит из акций с очень небольшими инвестициями в ценные бумаги с фиксированным доходом или их эквиваленты. Целью здесь является агрессивный рост капитала в долгосрочной перспективе, и риск огромен.

Выбор правильной стратегии распределения активов зависит от будущих потребностей в капитале и категории, к которой принадлежит инвестор. Сумма денежных эквивалентов зависит от степени требуемой ликвидности.

Есть несколько различных стратегий распределения активов и их жеребьевки в зависимости от временных рамок инвестора, целей, капитала и толерантности к риску. Стратегии распределения активов включают постоянное взвешивание, системное распределение активов, стратегическое и тактическое распределение активов.

Как только стратегия распределения активов выбрана, необходимы обзоры, поэтому стоимость различных активов изменяется. Модели распределения активов должны сопровождаться уважением или продажей частей портфеля, которые значительно выросли, и через них приобретать дополнительные единицы активов, которые несколько сократились или увеличились с меньшей скоростью. Модели распределения активов максимизируют прибыль и снижают риск.

Различные стратегии распределения активов: правильное сочетание активов

Подходящее сочетание активов - это вопрос оценки общего риска и доходности. В зависимости от целей и склонности к риску, определенная стратегия может быть полезной.

Стратегия размещения активов: стратегия покупки и удержания

Этот метод распределения активов придерживается базового набора политики, который представляет собой комбинацию активов в пропорции, связанной с ожидаемой доходностью. Например, если акции возвращаются по 5% в год, а облигации возвращаются по 10%, то их сочетание в 50% даст доходность 7, 5% в год.

Стратегия распределения активов с постоянным весом: перебалансировка портфеля

Подход с постоянным взвешиванием к распределению активов предполагает постоянную перебалансировку портфеля. Это полностью против покупки и имеет стратегию, характерную для стратегии распределения активов.

При таком подходе стоимость активов, которые уменьшаются, покупаются больше, а стоимость активов, которые растут, продаются больше. Портфель должен быть сбалансирован до первоначального сочетания, когда данный класс активов перемещается на 5% от первоначальных значений.

Тактическая стратегия распределения активов: отклонения от комбинации

Эта стратегия распределения активов может стать жесткой в долгосрочной перспективе. Краткосрочные тактические отклонения необходимы, чтобы извлечь выгоду из инвестиций и возможностей роста. Это умеренно активная стратегия, поэтому портфель может быть скорректирован в краткосрочной перспективе, а затем перебалансирован в долгосрочную позицию активов.

Стратегия динамического распределения активов: корректировка микса

В этой стратегии активного распределения активов инвесторы корректируют структуру в зависимости от состояния рынка и экономики. Продажа активов, которые уменьшаются, и покупка активов, которые растут, делает это полной противоположностью стратегии постоянного взвешивания.

В этой стратегии распределения активов ваша стратегия определяет, будет ли рынок «быком» или «медведем», а не пойман в стаде или групповом менталитете.

Стратегия распределения застрахованных активов: корректировка портфеля

Пока портфель получает доход выше своей базы, к активному управлению прибегают. Существует базовое значение, ниже которого портфель не должен падать. В этом случае базовая стоимость устанавливается путем инвестирования в безрисковые активы.

Стратегия распределения застрахованных активов - это прекрасная стратегия для получения фиксированной прибыли … это похоже на полис экономического страхования.

Интегрированная стратегия распределения активов: смешивание всех стратегий

Этот тип стратегии распределения активов включает аспекты всех стратегий с дополнительным преимуществом учета будущей рыночной доходности. Экономические ожидания и риск являются решающими факторами стратегии здесь. Динамическое или постоянное взвешенное распределение - две наиболее часто смешанные стратегии в рамках этого подхода.

Предотвращение мошенничества: уроки для инвесторов

В одной из крупнейших схем Ponzi в истории финансового мира Берни Мэдофф обманул своих клиентов на сумму 50 миллиардов долларов США. Ближе к дому инвесторы столкнулись с музыкой, когда Харшад Мехта убежал с трудом заработанными деньгами.

Индустрия управления капиталом всегда страдала от финансовых махинаций. Итак, как вы можете гарантировать, что вы не принимаете наживку? Если у вас есть привычка увлекаться слишком хорошими, чтобы быть правдивыми доходами, читайте дальше, чтобы узнать все о том, как избежать мошенничества с инвестициями.

Как не стать жертвой мошенников

Плавный возврат инвестиций может стать потенциальным предупреждающим сигналом. Это должно определенно установить сигналы тревоги, если рынки изменчивы. Рассматривайте стабильный доход в периоды аномально высоких колебаний как сигнал тревоги.

Проверка по ссылкам

Еще один важный совет для инвесторов, чтобы избежать обмана, заключается в проверке рекомендаций при вступлении в любое деловое партнерство. Надлежащая проверка и выполнение домашней работы помогают пройти тест и избежать мошенничества. Регуляторные органы также часто содержат информацию об управляющем инвестициями. Это может быть хорошим местом для начала вашего исследования.

Использовать внешние финансовые фирмы

Многие мошенники действуют как свои собственные брокеры-дилеры, чтобы избежать утечки важной информации клиентам. Внешние финансовые фирмы могут служить хранителями общественных интересов в рамках инвестиционных сделок. Клиенты могут также проверить характер уровней активов и доходности, используя услуги таких фирм.

Менеджер по инвестициям кладет свои деньги туда, где его рот?

Доказательство того, что пудинг заключается в том, чтобы поесть, и настоящая проверка инвестиционных менеджеров заключается в том, могут ли они вкладывать свои деньги в те же стратегии, что и клиенты.

Это имеет многочисленные преимущества, включая уверенность в инвестиционной стратегии, поддержание низких расходов фонда и согласование интересов менеджера и клиента.

Подумайте о колоссальном успехе Уоррена Баффета в инвестировании его собственных денег вместе с другими, если вы хотите историю успеха. Майкл Милкинг «доил» людей из своих фондов распределения активов, а Берни Мэдофф сбежал со своими деньгами. Но вы можете убедиться, что вы не являетесь их следующей жертвой, следуя этим простым стратегиям.

Вывод

Управление капиталом - это эффективное распределение активов. Риск прямо пропорционален вознаграждению, а распределение активов минимизирует риски и максимизирует вознаграждение. Диверсификация - это ключ к финансовому успеху, а также бдительность инвесторов.

Нет смысла зарабатывать возвраты, если вы собираетесь их потерять финансовому мошеннику. Как заметил Уоррен Баффет: «Возможности случаются время от времени, поэтому, когда идет дождь, потушите ведро, а не наперсток». Но перед лицом возможного финансового мошенничества все наоборот.

Будьте осторожны с вашими инвестициями и выбором инвестиционных менеджеров. Не менее важно провести проверку данных и отметить все предпосылки перед инвестированием.

Правильный выбор может иметь значение между прибылью и убытком, выигрышем или проигрышем, вознаграждением или нулевым доходом. Итак, убедитесь, что вы набрали правильный номер и проведите исследование, прежде чем выбрать инвестиционного менеджера, потому что это имеет наибольшее значение.