✅ Бюджет в Excel - Как создать планировщик семейного бюджета в Excel?

Введение в бюджет в Excel

Бюджет в Excel (Содержание)

Введение в бюджет в Excel
Как создать планировщик семейного бюджета в Excel?

Введение в бюджет в Excel

Бюджет в Excel или планирование бюджета поможет вам контролировать свои финансы, то есть расходы и доходы. Планировщик бюджета имеет важное значение для отслеживания ваших ежемесячных доходов и расходов. Это поможет вам тратить правильные статьи расходов в правильных соотношениях, когда вы находитесь в долговых или финансовых затруднениях.

Определение бюджета

Бюджет - это оценка доходов или доходов и расходов или расходов за определенный период времени. Планировщик бюджета анализирует ваши привычки расходов. Поскольку существует множество шаблонов, доступных в Excel, но всегда лучше создавать свои собственные. Всегда лучше документировать свои расходы, это могут быть фиксированные и переменные расходы.

Фиксированные расходы : ежемесячные суммы займа (автомобиль, дом, личные) и ипотека остаются неизменными месяц за месяцем, тогда как,
Переменные расходы: Продовольственные товары, услуги по дому и коммунальные услуги, личные, медицинские расходы и развлечения колеблются месяц за месяцем, и изменения будут зависеть от ваших расходов.

Настройки цели : мы можем установить краткосрочную или долгосрочную цель с планированием бюджета в Excel.

Существуют различные типы шаблонов бюджета, которые вы можете создать на основе критериев. Мы можем выбрать любой из нижеперечисленных шаблонов бюджета, который соответствует вашим потребностям.

Бюджет семьи и домашнего хозяйства
Бюджет проекта в организации
Строительство дома Бюджет, когда вы строите собственный дом
Планировщик свадебного бюджета
Академический Клуб Бюджет
Бюджет колледжа или школьника
Пенсионный бюджет
Бюджет на отдых и покупки, когда вы в отпуске

Как создать планировщик семейного бюджета в Excel?

Давайте посмотрим на некоторые примеры того, как создать планировщик семейного бюджета в Excel.

Вы можете скачать этот шаблон бюджета Excel здесь - шаблон бюджета Excel

Пример по планированию семейного бюджета

Предположим, что если я хочу создать планировщик семейного бюджета, при создании бюджета необходимо учитывать следующие критерии. В приведенных ниже категориях я могу добавить его для создания шаблона Excel.

Вы должны знать или знать о своем ежемесячном доходе или доходах

Ваша ежемесячная оплата за дом (ежемесячно)
Оплата услуг по возврату домой вашего партнера или супруга (ежемесячно)
Отработанные бонусы / сверхурочные и выплаты от компании (ежемесячно)
Доход от сбережений и инвестиций (ежемесячно или ежегодно)
Выплаты семейного пособия, которые вы получили ранее (ежемесячно или ежегодно)
Процентный доход
дивиденды
Полученные подарки
Возврат / возмещение полученных
Алименты получены

Вы должны знать или знать о своих ежемесячных расходах или расходах, которые подразделяются на различные разделы.

Дом и коммунальные услуги

Ипотека и аренда
Мебель и техника
Ремонт дома и обслуживание
Услуги по уборке
Электричество
газ
вода
интернет
кабель
Домашний телефон
мобильный
Уход за газоном / садом

Страховой и финансовый отдел

Страхование автомобиля
Страхование жилья
Личное и страхование жизни
Медицинская страховка
Погашение долга, если вы взяли у кого-то
экономия
Инвестиции и супер вклады (фондовый рынок или паевые инвестиционные фонды)
Благотворительные пожертвования для экономии налогов
Подарки выдаются на любую свадьбу или другие случаи

обязательства

Автокредит
Учебный кредит (взятый во время учебы в аспирантуре или аспирантуре)
Оплата счетов кредитной картой
Алименты / Пособие на ребенка
Федеральные налоги
Государственные / местные налоги
Юридические услуги

бакалейные товары

Супермаркет
Фруктово-овощной рынок (Вег)
Мясной или Рыбный магазин (без овощей)
Хлебобулочные изделия
Корм для животных на случай, если у вас есть домашнее животное

Личные и медицинские расходы

Расходы на косметику и туалетные принадлежности
Продукты для волос и красоты
Лекарства и аптека
Очки и уход за глазами
зубоврачебный
Врачи и медицинские расходы
Чрезвычайная ситуация (любые несчастные случаи, с которыми вы столкнулись)
Клуб здоровья (Ежегодное или ежемесячное членство и расходы)
Одежда и обувь
Ювелирные изделия и аксессуары
Компьютеры и гаджеты
Спорт и тренажерный зал
образование
Стоимость онлайн или оффлайн курса
Уход за питомцами и ветеринарные расходы

Развлечения и Пообедать

Кофе чай
Обед
Еда на вынос и закуски
сигареты
Напитки и алкоголь
Бары и клубы
ресторан
книги
Газеты и журналы
Театр или Кино и музыка
Концерты / Пьесы
Фильм / Фотографии
Виды спорта
Отдых на свежем воздухе
Праздники и подарки
Членство в клубах
Видео / DVD взяты напрокат или куплены
Музыка
Игры
Игрушки / Гаджеты

Транспортные тарифы

Автобус и поезд
Плата за такси
Airfares
Бензин
Плата за проезд и парковка
Регистрация и лицензия
Ремонт и обслуживание транспортных средств
Оплаченные штрафы

Уход за ребенком

Детские товары
игрушки
Играть дома или услуги няни
Уход за детьми
Спорт и другие мероприятия
Стоимость обучения в школе
Экскурсии
Школьная форма
Другие школьные потребности

Мы все можем добавить эти категории в Excel, вы можете ввести различные типы доходов и расходов в столбце B. Введите месяцы, т.е. январь, в ячейку B1. выберите ячейку B1, щелкните в правом нижнем углу ячейки и перетащите ее в ячейку M1. Excel автоматически добавляет остальные месяцы.

Одновременно добавьте общий доход и расходы в ячейке A2 и A3 и чистый доход ИЛИ сбережения в столбце A4. Теперь введите все данные о доходах и расходах в соответствующие ячейки.

Добавление расходов с помощью функции Sum

Введите функцию SUM в ячейку E19, выберите ячейку E19, введите знак равенства (=), введите SUM (выберите диапазон расходов за январь, т. Е. E9: E17, закройте с помощью »)

Нажмите Enter, чтобы получить результат или дать вам общие расходы за этот месяц.

Теперь одновременно подайте заявку на другие месяцы, т.е. выберите ячейку E19, щелкните в правом нижнем углу ячейки и перетащите ее на ячейку P19. Excel копирует функцию и границу в другие ячейки.

Теперь выберите ячейку B3 и введите « = E19 » в качестве ссылки на ячейку.

Нажмите Enter, чтобы результат был таким, как показано ниже.

Перетащите его в ячейку M3. Excel копирует функцию и границу в другие ячейки, чтобы вы могли видеть все общие расходы за месяц.

В ячейке «B4» введите формулу, = B2-B3, которая представляет собой «Общий доход - Общие расходы», которая дает значение чистого дохода или сбережения.

Нажмите Enter, чтобы результат был таким, как показано ниже.

Иногда, если расход превышает доход или доход, в строке чистого дохода появляется отрицательное значение, поэтому мы должны применить условное форматирование, чтобы ячейки с положительным значением отображались зеленым цветом, а ячейки с отрицательными значениями - красным.

Здесь я создал два правила условного форматирования, чтобы выделить ячейки меньше 0 и больше 0, то есть для полной строки чистого дохода.

Таким образом, результат будет таким, как показано ниже.

Наконец, вы можете рассчитать годовой доход, расходы и общую сумму денег, сэкономленных в этом году, с помощью функции SUM.

Что нужно помнить о бюджете в Excel

В любой организации или компании вы можете создать планировщик бюджета нижеуказанного типа на основе различных критериев, где он даст полную картину своей финансовой деятельности и состояния.

Операционный бюджет
Финансовый бюджет
Бюджет денежных потоков
Статический бюджет

Бюджет в Excel - Как создать планировщик семейного бюджета в Excel?