Паевые инвестиционные фонды для начинающих - Лучшие 10 полезных вещей о взаимных фондах

Содержание:

Anonim

Источник изображения: pixabay.com

Взаимные фонды !!!

Большинство людей связывают слова с прямым фондовым рынком; Однако, как многие из нас действительно понимают значение взаимных фондов? В этой статье мы познакомимся с концепцией взаимных фондов для начинающих.

Позвольте узнать значение

Хорошо, тогда что вы понимаете под термином паевые инвестиционные фонды для начинающих? Вы можете задаться вопросом, что это продается в месте, где вы можете положить свои деньги, и компания по управлению активами удвоит или заработает ваши деньги, может быть, даже три раза за период времени.

Ну как? Что они делают? Ответом здесь будет то, что они вкладывают ваши деньги в акции или рынок акций. Может быть, вы отчасти правы; Однако давайте лучше разберемся в этом.

Смысл

Взаимный фонд - это продукт, предлагаемый компанией по управлению активами (AMC) для получения денег от инвестора с целью инвестирования в различные типы рынков и ценных бумаг в соответствии с инвестиционной целью, согласованной инвестором и AMC.

Этот процесс помогает инвестору инвестировать в рынок с помощью услуг профессионального управляющего фондом, предлагаемых AMC.

Мотив взаимного фонда состоит в том, чтобы направлять инвестора и помогать ему в создании или увеличении их благосостояния, используя возможности, предоставляемые различными акциями, доступными на рынке.

Таким образом, AMC может собрать крупную сумму денег от различных инвесторов, чтобы инвестировать в различные акции.

АМС в основном собирает разные пулы денег от инвесторов; денежные пулы различны, потому что инвестиционная цель и цель каждого инвестора различны.

Эти пулы денег вкладываются в разные схемы. Инвестирование в эти схемы - это эффективная покупка инвестиционной цели.

Как это работает?

  • Шаг 1 Управляющие фондами 1- го поставили общую цель - создать фонд.
  • Шаг 2 2- й шаг - сбор денег с инвесторов для инвестирования в фонд.
  • Шаг 3 На этом этапе деньги собираются либо в любое время, либо в определенный период в зависимости от типа фонда, будь то фонд открытого типа или фонд закрытого типа.
  • Шаг 4 Когда фонд начинает действовать по закону, номинальная стоимость его паев должна составлять 10 рупий за единицу (инвестиции, вложенные в схему каждым инвестором, переводятся в число, и эти числа называются единицами.) Истинная ценность Единица называется NAV, которая является стоимостью чистых активов единицы.
  • Шаг 5 В зависимости от схемы фонд зарабатывает либо дивиденды, либо проценты, которые либо выплачиваются инвестору, либо добавляются к стоимости инвестиционных денег.
  • Шаг 6 Размер любой паевой инвестиционной компании оценивается по ее AUM, то есть активам, находящимся под управлением, которые в первую очередь накапливаются инвесторами при запуске схемы. Когда схема работает хорошо, AUM повышается, тогда как когда схема не может выполнить AUM, снижается. АУМ также падает, когда схема объявляет дивиденды или когда инвестор выкупает свои единицы. Принимая во внимание, что если схема продолжит получать деньги от инвестора, он будет продолжать расти; однако в закрытом фонде схема не дает возможности приобрести единицы после закрытия НФО. Вы все еще можете выкупить свои единицы на бирже, на которой они перечислены.

Рекомендуемые курсы

  • Производная программа
  • Онлайн сертификационный курс по инструментам с фиксированным доходом
  • Тренинг по сертификации банка внутренней торговли

Преимущества взаимных фондов для начинающих должны предложить

  • Профессиональный менеджмент

Взаимные фонды для начинающих разрабатываются профессиональным управляющим фондами, который знает рынок, его волатильность и обладает опытом работы с вашими деньгами на волатильном рынке.

Менеджеры вкладывают ваши деньги в паевые инвестиционные фонды, основываясь на своем опыте, исследованиях и ваших инвестиционных целях, следя за тем, чтобы инвестиционный процесс выполнялся в соответствии с инвестиционной целью.

  • Диверсификация портфеля

Вложение в одну акцию или одну облигацию подвергает вас риску потерять свои деньги на волатильном рынке. Управляющие фондами создают фонды таким образом, чтобы ваши деньги распределялись между различными акциями и облигациями в зависимости от вашего склонности к риску.

Это минимизирует ваш риск и дает вам возможность зарабатывать деньги на различных акциях.

  • Доступное вложение

Когда дело доходит до инвестиций в акции, не каждый человек может инвестировать несколько тысяч. Поэтому многие люди считают, что инвестировать в рынок невозможно из-за нехватки капитала.

Что ж, взаимные фонды для начинающих дают возможность инвестировать в схему не менее 500 рупий каждый месяц, что вполне возможно большинству людей сегодня. Инвестировать 500 рупий в месяц намного лучше, чем вообще не инвестировать.

  • Легкий вывод

Паевые инвестиционные фонды для начинающих дают возможность снять деньги из вашего фонда в любое время. Если вы вложили средства в открытый фонд, вы можете напрямую вывести деньги из взаимного фонда; однако, если вы вложили средства в закрытый фонд, вы можете выйти из фондовой биржи или когда откроется окно для вывода этой схемы.

Системный подход (SIP, SWP, STP)

  • SIP (Системный инвестиционный план):

Благодаря этому варианту фонд дает вам возможность ежемесячно вкладывать средства в фонд без каких-либо дополнительных документов. Выбранная вами фиксированная сумма напрямую списывается с вашего банковского счета и зачисляется в фонд.

  • SWP (Систематический план вывода средств):

Фонд также дает вам возможность выходить из вашего фонда еженедельно, ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода и даже раз в год, без дополнительной документации и каждый раз, когда вам нужны деньги в зависимости от вашего удобства.

  • STP (Систематический план переноса):

Вы также можете ежемесячно переводить деньги из одного фонда в другой, просто подписав форму, чтобы подтвердить, когда вам потребуется перевод, из какого фонда в какой фонд.

И список преимуществ никогда не заканчивается, причина в том, что взаимный фонд - огромная тема, и он определенно дает вам много преимуществ и преимуществ, которые вы можете максимизировать.

Просто выберите нужные, чтобы максимально использовать возможности, имеющиеся на рынке, и повысить ценность своих денег.

Теперь давайте узнаем, что вы никогда не знали о взаимных фондах для начинающих

1. Нет контроля над своими деньгами

Если вы знаете что-нибудь о фондовом рынке или о различных акциях, где вы можете максимизировать свои деньги, вы никогда не захотите инвестировать во взаимный фонд.

Причина в том, что вы не можете контролировать свои деньги. Управляющий фондом будет инвестировать в акции и рынок в соответствии со своим опытом и в соответствии с целью взаимных фондов; Однако, может быть, вы знаете лучше, и, возможно, вы могли бы сделать лучше с вложенными деньгами.

2. Огромные инвестиционные затраты

Каждый инвестор должен нести стоимость инвестиций в паевые фонды. Стоимость покупки и продажи на рынке, налоги, взимаемые с торговли, маркетинга, распределения, управления и т. Д. Фонда, несут инвесторы.

Эти расходы применяются в небольшом процентном соотношении, однако вы возвращаетесь к возвратам, которые могли получить на свои деньги, чтобы покрыть этот процент, требуется много времени и терпения.

3. Огромный выбор может сбить вас с толку

Есть более 45 AMC, предлагающих вам более 2000 взаимных фондов. Никто не имеет столько времени, чтобы пойти в такое большое количество фондовых фондов, а затем просмотреть их предложения, чтобы выбрать подходящий фонд, который точно соответствует вашей цели.

О, да, несколько вариантов очень хороши, так как вы демонстративно хотели бы рассмотреть несколько вариантов, прежде чем отдать кому-то свои деньги; однако, много вариантов может сбить вас с толку.

У AMC есть ряд преимуществ взаимных фондов, которые вам могут предложить, вам нужен капитал, долг, ликвидность, и у них есть все; однако, какой из них вам подходит, это вопрос.

4. Инвестирование через консультанта может потребовать дополнительной оплаты

Поскольку входная нагрузка была полностью остановлена ​​SEBI, компании не могут платить комиссионные своим брокерам отдельно; однако входная нагрузка была обязательной для всех инвесторов, независимо от того, вкладывали ли они средства напрямую или через брокера.

SEBI разработал правило различных NAV для людей, которые вкладывают средства напрямую, без взимания с них маркетинговых и консультативных расходов, и отдельно для людей, инвестирующих через брокеров.

NAV отличается несколькими процентами, когда люди, которые приходят напрямую без брокера для получения инвестиционной выгоды с более высоким значением NAV, и люди, которые приходят через брокера, несут небольшую потерю, поскольку комиссия брокера взимается с их инвестиций, выплачиваемых агентам. Следовательно, инвестирование напрямую более выгодно, чем инвестирование через брокера.

5. Наиболее эффективные фонды - также самые недофинансированные.

Производительность никогда не бывает постоянной на рынке, она всегда работает в цикле. Например, фонд, который был одним из лучших 10% доходных фондов на рынке в течение одного года, также был самым недооцененным фондом в следующем году.

Рынок - это цикл, так как он очень волатильный. Ни один сегмент, ни одна компания не всегда просто хорошо работают. В каждой отрасли у каждой компании есть свои хорошие и плохие времена.

Это то, где и как взаимные фонды также работают и не работают. Следовательно, в большинстве случаев инвестирование в высокопроизводительные паевые инвестиционные фонды для начинающих не работает на вас.

6. Индексные фонды управляются чрезвычайно активно

Индексные фонды - это взаимные фонды для начинающих, которые похожи на определенный индекс, это пассивные фонды, которые установили ориентиры и предлагают доход в соответствии с рынком.

Обзор результатов рынка за последние 20 лет выявил тенденцию, при которой индексные фонды приносили доход от 10% до 30% всех акций взаимных фондов. Поэтому инвестирование в индексный фонд всегда намного выгоднее, чем инвестирование в акции других взаимных фондов.

7. Инвестиции в ETF лучше, чем в других взаимных фондах для начинающих.

ETF или торгуемые на бирже фонды структурированы иначе, чем другие взаимные фонды для начинающих. Разница в том, что акции других фондов можно купить в конце дня NAV.

Однако ETF можно покупать и продавать в течение всего дня, то есть в любое время суток, только через крупные биржи. И ETF также делают меньше событий прироста капитала для инвестора этого фонда.

8. Чрезмерно диверсифицированный

Взаимные фонды для начинающих - это совокупность инвестиций в различные компании, отрасли и типы ценных бумаг, такие как акции, облигации, долговые обязательства и т. Д., С целью диверсификации или снижения риска, связанного с инвестициями в отдельную компанию, компанию или отрасль или ценные бумаги.

Однако фонды слишком диверсифицированы. Это означает, что каждая 10 рупий разбивается на несколько пайсов и инвестируется в разные компании в зависимости от цели фонда. Инвестирование непосредственно в фондовый рынок дает вам представление о том, куда вы вложили свои деньги напрямую.

9. Налоги

Помимо налогов, которыми вы пользуетесь при выходе из ваших взаимных фондов для начинающих в течение короткого промежутка времени, вы также платите налоги с сделок, которые ваш управляющий фондом совершает при покупке и продаже ценных бумаг для вас. Эти налоги подразумеваются на вашем NAV.

10. Все паевые фонды для начинающих не дают налоговых льгот

Никакой взаимный фонд, кроме фонда ELSS, не поможет вам сэкономить налоги. Другие, фактически, несут налоговые затраты, которые вычитаются из вашего NAV, тянущего ваш NAV на определенный процент, что является одним из основных недостатков, в которые вы бы не хотели попасть. Средства ELSS также имеют период блокировки 3 года, что означает, что вы не можете снять свои деньги в течение 3 лет.

навынос

Паевые инвестиционные фонды для начинающих являются очень хорошим вариантом для инвестирования в качестве стартапа для инвестирования в акции, и если у вас есть небольшая сумма для инвестиций в паевые инвестиционные фонды, это лучший способ заработать деньги на растущем рынке.

Что ж, если вы хотя бы немного знаете об исследовании фондового рынка, советую инвестировать в него напрямую, так как есть ряд недостатков, связанных с управлением акциями паевых инвестиционных фондов, поскольку инвестиции непосредственно в ценные бумаги могут принести вам гораздо более высокую прибыль.

Рекомендуемые статьи

Вот несколько статей, которые помогут вам получить более подробную информацию о взаимных фондах для начинающих, так что просто перейдите по ссылке.

  1. Что нужно знать о типах паевых инвестиционных фондов (Futures Guide)
  2. ETFs против индексных фондов - что является лучшим выбором?
  3. Карьера в статистике
  4. Дебет против кредита: каковы различия